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北京农商银行开年收902万大罚单，涉十项违规行为，7名业务负责人同时被罚

郑馨仪 V管理员 /2025-01-21/37阅读/4评论

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　　蓝鲸新闻1月21日讯（记者金磊）近日，央行北京分行一连开出了2025年的8张罚单，全部指向北京农村商业银行股份有限公司及该行多名业务负责人，其中7名高管合并被罚56.3万元，北京农商银行被罚902.27万元。

　　具体来看，北京农商银行存在十项违规行为，包括提供虚假的或者隐瞒重要事实的统计资料；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等。

　　同时，该行相关业务负责人也受到相应处罚。

　　时任北京农商银行银行卡部副总经理马某林、时任北京农商银行银行卡部副总经理董某霞、时任北京农商银行个人信贷管理部副总经理吴某民三人对北京农商银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有直接责任，被处罚款18.5万元、7.5万元、7.7万元。

　　时任北京农商银行银行卡部总经理叶某胜，对北京农商银行违反清算管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款5万元。

　　时任北京农商银行银行卡部副总经理徐某琨，对违反收单业务外包管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款5万元。

　　时任北京农商银行个人金融部副总经理刘某娜，对违反账户管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款10万元。

　　时任北京农商银行副行长李某旭，因对“未按照规定履行客户身份识别义务”等两条违规负有责任，被罚款4.93万元。

　　综合上述罚单具体内容来看，北京农商银行主要存在问题的环节集中在账户KYC、资金清算以及收单业务上。

　　事实上，2020年9月，该行就曾被人民银行营业管理部开出1948万的罚单，这张罚单也是北京农商银行收到的金额最大的罚单，而被罚的原因与此次也较为类似，包括该行因为身份不明的客户提供服务或与其进行交易；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易或可疑交易报告；未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务。